案號：臺灣桃園地方法院 111 年度審原金簡字第 46 號刑事判決
日期：民國 112 年 09 月 09 日
案由：違反洗錢防制法等
臺灣桃園地方法院 111 年度審原金簡字第 46 號刑事判決全文內容
臺灣桃園地方法院刑事簡易判決
111年度審原金簡字第46號
公訴人臺灣桃園地方檢察署檢察官 李韋誠
被告 呂偉恩
指定辯護人本院公設辯護人 彭詩雯
上列被告因違反洗錢防制法等案件，經檢察官提起公訴（111年度偵字第23926號）暨移送併辦（111年度偵字第11137號、112年度偵字第19305號、第28084號、第28817號），被告於準備程序中自白犯罪，經本院合議庭認為宜以簡易判決處刑，裁定由受命法官獨任逕以簡易判決處刑，爰不經通常審判程序，以簡易判決處刑如下：
主文
呂偉恩幫助犯洗錢防制法第十四條第一項之洗錢罪，處有期徒刑六月，併科罰金新臺幣六萬元，罰金如易服勞役，以新臺幣一千元折算一日。
事實及理由
一、犯罪事實：呂偉恩能預見一般人取得他人金融機構帳戶之行為，常與財產犯罪密切相關，且將金融機構帳戶資料交付他人使用，恐遭他人用作詐欺被害人匯入款項之犯罪工具，藉此逃避追緝，仍基於幫助詐欺取財、幫助洗錢之不確性故意，於民國111年3月1日前某時，在桃園市大園區某不詳處所，將其申辦中國信託商業銀行帳號000-000000000000號帳戶（下稱中信帳戶）之存摺、金融卡及密碼，提供某真實姓名年籍不詳之詐欺集團成員使用。嗣該詐欺集團成員即共同意圖為自己不法之所有，基於詐欺取財、洗錢之犯意聯絡，分別於附表所示時間，施以附表所示詐術，使附表所示之人陷於錯誤，而於附表所示時間，將附表所示款項匯入上開中信帳戶，並由詐欺集團成員轉匯後提領一空，藉此隱匿特定犯罪所得之去向及所在。
二、證據名稱：
㈠被告呂偉恩於偵查中之供述及於本院準備程序中之自白。
㈡告訴人 許凱程 、 謝茉溱 、 余宗修 、 吳姿萱 、 吳筱薇 、 張仕麟 、 張萬隆 、 陳宇安 、 陳趯友 、 林茂盛 、 許嘉展 、 郭建男 、 黃正懿 、 呂雅惠 、 黃肅玲 、 曾婉萍 、 陳恩宇 、 蔣雲香 、被害人 楊雨謙 、 林淑文 、 周花容 分別於警詢時之陳述。
㈢如附表「證據清單」欄所示之非供述證據。
三、論罪科刑：
㈠核被告所為，係犯洗錢防制法第14條第1項、刑法第30條第1項前段之幫助洗錢罪及刑法第339條第1項、第30條第1項前段之幫助詐欺取財罪。
㈡被告交付上開中信帳戶資料，供詐騙集團用以詐欺被害人等匯款後轉匯提領一空，係以一交付帳戶之幫助詐欺行為，同時侵害如附表所示被害人21人之財產法益，為同種想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重論以幫助詐欺取財罪1罪。又被告以一行為犯幫助洗錢罪、幫助犯詐欺取財罪2罪，為異種想像競合犯，應依刑法第55條規定從一重之幫助洗錢罪處斷。
㈢被告為幫助犯，爰依刑法第30條第2項規定，按正犯之刑減輕之。另被告行為後，洗錢防制法業經修正，經總統於112年6月14日公布，同年月16日生效施行。修正前洗錢防制法第16條第2項原規定：「犯前2條之罪，在偵查或審判中自白者，減輕其刑」，修正後條文則為：「犯前4條之罪，在偵查及歷次審判中均自白者，減輕其刑」，修正後規定須偵查及歷次審判均自白始能減刑，其要件較為嚴格，經新舊法比較結果，修正後規定並未較有利於被告，自應適用修正前洗錢防制法第16條第2項規定。查被告就本案洗錢犯行，於本院審理中自白，應依修正前洗錢防制法第16條第2項規定減輕其刑。
㈣臺灣屏東地方檢察署檢察官111年度偵字第11137號、臺灣桃園地方檢察署檢察官112年度偵字第19305號、第28084號、第28817號移送併辦部分，與起訴之犯罪事實間具有上述想像競合犯之裁判上一罪關係，為起訴效力所及，本院應併予審究。
㈤爰審酌被告犯後坦承罪行，惟迄未與被害人等達成和解或賠償損害，兼衡被告之犯罪動機、目的、手段、所生危害、素行、生活及經濟狀況、年紀及智識程度等一切情狀，量處如主文所示之刑，並諭知罰金如易服勞役之折算標準。
四、沒收：本院查無確據可證被告因提供上開帳戶資料而獲有何犯罪所得，自無從宣告沒收或追徵。
五、應依刑事訴訟法第449條第2項、第3項、第454條第1項，逕以簡易判決處刑如主文。
六、如不服本判決，應於判決送達後20日內，向本院提出上訴狀（應附繕本），上訴於本院合議庭。
中 華 民 國 112 年 9 月 9 日
刑事審查庭法 官 馮浩庭
以上正本證明與原本無異。
書記官 許哲維
中 華 民 國 112 年 9 月 11 日
附錄本案論罪科刑法條：
洗錢防制法第14條
有第2條各款所列洗錢行為者，處7年以下有期徒刑，併科新臺
幣5百萬元以下罰金。
前項之未遂犯罰之。
前二項情形，不得科以超過其特定犯罪所定最重本刑之刑。
中華民國刑法第339條意圖為自己或第三人不法之所有，以詐術使人將本人或第三人之
物交付者，處5年以下有期徒刑、拘役或科或併科50萬元以下罰
金。
以前項方法得財產上不法之利益或使第三人得之者，亦同。
前二項之未遂犯罰之。
附表:
編號 | 告訴人/被害人 | 詐欺方式 | 匯款時間 | 匯款金額（新臺幣） | 證據清單 |
1 | 許凱程 | 詐欺集團成員於110年12月某日向許凱程佯稱加入「易達購物APP」架設賣場批貨，又稱其帳號有盜用風險需保證金解凍帳號，致許凱程陷於錯誤。 | 111年3月2日14時46分 | 13萬4,675元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第23926號卷第37-58頁）。 ⒉嘉義縣○○○區○○○○○○○○○○00000號卷第133頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第23926號卷第138-167頁）。 |
2 併辦（111年度偵字第11137號） | 謝茉溱 | 詐欺集團成員於110年12月24日以通訊軟體LINE暱稱「 劉錦波 」向謝茉溱謊稱：可匯款參加線上博弈 云云 ，致謝茉溱陷於錯誤。 | 111年3月1日11時4分 | 1萬5,000元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第11137號卷第123-138頁）。 ⒉網路銀行轉帳交易明細（偵字第11137號卷第99頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第11137號卷第79-113頁）。 |
3 併辦（112年度偵字第19305號） | 余宗修 | 詐欺集團成員於111年2月份起在臉書冒名「 羅主柔 」以假交友方式，透過LINE與余宗修聯絡，要求以其積蓄及辦理貸款投資，致余宗修陷於錯誤。 | 111年3月1日12時12分 | 88萬元 | ⒈臺灣銀行匯款申請書回條聯（偵字第19305號卷第27頁）。 ⒉中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第19305號卷第87-107頁）。 |
4 併辦（112年度偵字第28084號） | 楊雨謙 （未據告訴） | 詐欺集團成員於111年1月20日上午9時許，透過社群軟體抖音及line向楊雨謙佯稱：可依指示投資「樂信財富投資平台」獲取利益云云。 | 111年3月3日11時24分許 | 2萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第34631號卷第23-33頁）。 ⒉ 詐欺平台頁面截圖（偵字第34631號卷第79-103頁）。 |
5 併辦（112年度偵字第28084號） | 吳姿萱 | 詐欺集團成員於111年3月2日透過手機簡訊及line向吳姿萱佯稱：若欲透過「鄉民貸」平台申請貸款，須先支付保證金云云 | 111年3月4日11時10分許、 11時12分許 | 5萬元、3萬4,445元 | ⒈轉帳交易明細（偵字第35216號卷第27頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第35216號卷第29-31頁）。 ⒊中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35216號卷第47-101頁）。 |
6 併辦（112年度偵字第28084號） | 吳筱薇 | 詐欺集團成員於111年3月2日下午7時35分許，透過手機簡訊及line向吳筱薇佯稱：若欲透過「薪福資」平台申請貸款，須先支付保證金云云。 | 111年3月4日10時51分許 | 5萬670元 | ⒈LINE對話紀錄截圖（偵字第35216號卷第39-44頁）。 ⒉中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35216號卷第47-101頁）。 |
7 併辦（112年度偵字第28084號） | 張仕麟 | 詐欺集團成員於111年3月4日中午12時46分許，透過手機簡訊及line向張仕麟佯稱：若欲透過「薪福資」平台申請貸款，須先支付保證金云云。 | 111年3月4日14時31分許 | 3萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉中國信託銀行自動櫃員機交易明細（偵字第35250號卷第51頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第59-73頁）。 |
8 併辦（112年度偵字第28084號） | 張萬隆 | 詐欺集團成員於111年3月3日，透過line向張萬隆佯稱：若欲申請貸款，須先支付保證金云云。 | 111年3月4日10時35分許 | 2萬5,000元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉永豐銀行自動櫃員機交易明細（偵字第35250號卷第87頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第97-125頁）。 |
9 併辦（112年度偵字第28084號） | 陳宇安 | 詐欺集團成員於111年3月4日前之不詳時間，透過line向陳宇安佯稱：若欲透過「薪福資」平台申請貸款，須先支付保證金云云。 | 111年3月4日10時22分許 | 3萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第147-151頁）。 ⒊網路銀行轉帳交易明細（偵字第35250號卷第147頁）。 |
10 併辦（112年度偵字第28084號） | 陳趯友 | 詐欺集團成員於111年3月4日上午9時許，透過手機簡訊及line向陳趯友佯稱：若欲透過「薪福資」平台申請貸款，須先支付保證金云云。 | 111年3月4日12時14分許 | 5萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉網路銀行轉帳交易明細（偵字第35250號卷第171頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第171-175頁）。 |
11 併辦（112年度偵字第28084號） | 林茂盛 | 詐欺集團成員於111年3月4日上午10時17分許，透過通訊軟體line向林茂盛佯稱：若欲申請貸款，須先支付保證金云云。 | 111年3月4日10時5分許、 10時17分許 | 3萬元、 3萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉合作金庫銀行自動櫃員機交易明細（偵字第35250號卷第189頁）。 |
12 併辦（112年度偵字第28084號） | 許嘉展 | 詐欺集團成員於111年3月4日前某時，透過手機簡訊及line向許嘉展佯稱：若欲透過「薪福資」平台申請貸款，須先支付保證金云云。 | 111年3月4日13時42分許 | 3萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉網路銀行轉帳交易明細（偵字第35250號卷第213頁）。 ⒊LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第213-214頁）。 |
13 併辦（112年度偵字第28084號） | 郭建男 | 詐欺集團成員於111年3月2日前某時，透過通訊軟體messenger、line向郭建男佯稱：可依指示投資黃金、石油、股票獲取利益云云。 | 111年3月2日10時54分 | 10萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第241-251頁）。 ⒊嘉義縣○○鄉○○○○○○○○○00000號卷第253頁）。 |
14 併辦（112年度偵字第28084號） | 黃正懿 | 詐欺集團成員於111年3月3日前某時，透過line向黃正懿佯稱：可依指示參與澳門線上博弈平台獲取利益云云。 | 111年3月3日11時58分許、 11時59分許 | 5萬元、5萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第35250號卷第23-39頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第35250號卷第271-277頁）。 ⒊網路銀行轉帳交易明細（偵字第35250號卷第271頁）。 ⒋第一銀行存摺影本（偵字第35250號卷第283-285頁）。 |
111年3月4日9時47分許、 9時49分許、 12時13分許 | 5萬元、 5萬元、 40萬元 | ||||
15 併辦（112年度偵字第28084號） | 林淑文（未據告訴） | 詐欺集團成員於111年2月8日，透過社群軟體抖音及line向林淑文佯稱：可依指示投資「樂信財富投資平台」獲取利益云云。 | 111年3月1日11時10分許 | 5萬元 | ⒈對話紀錄截圖（偵字第37329號卷第41-55頁）。 ⒉中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第37329號卷第75-85頁）。 |
16 併辦（112年度偵字第28084號） | 呂雅惠 | 詐欺集團成員於111年1月3日，透過社群軟體instagram及line向呂雅惠佯稱：可依指示投資獲取利益云云。 | 111年3月3日14時18分許 | 2萬2,000元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第號卷38384第17-29頁）。 ⒉對話紀錄截圖（偵字第號卷38384第67-69頁）。 |
17 併辦（112年度偵字第28084號） | 周花容（未據告訴） | 詐欺集團成員於111年1月4日前某時，向周花容佯稱：可依指示投資「樂信財富投資平台」獲取利益云云。 | 111年3月4日13時43分許 | 8萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第號卷41342第23-39頁）。 ⒉玉山銀行新臺幣匯款申請書（偵字第號卷41342第49頁）。 |
18 併辦（112年度偵字第28084號） | 黃肅玲 | 詐欺集團成員於110年9月間某時，透過交友軟體「檸檬」及line向黃肅玲佯稱：可依指示投資「國票金融」投資平台獲取利益云云。 | 111年3月2日11時3分許 | 22萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第號卷41342第23-39頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第號卷41342第125-189頁）。 ⒊華南商業銀行匯款回條聯（偵字第號卷41342第191頁）。 |
19 併辦（112年度偵字第28084號） | 曾婉萍 | 詐欺集團成員於110年10月18日，透過交友軟體「檸檬」及line向曾婉萍佯稱：可依指示投資澳門旅遊娛樂股份有限公司獲取分紅云云。 | 111年3月4日11時13分許 | 3萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第號卷41342第23-39頁）。 ⒉LINE對話紀錄截圖（偵字第號卷41342第233-239頁）。 ⒊郵政跨行匯款申請書（偵字第號卷41342第247頁）。 |
20 併辦（112年度偵字第28084號） | 陳恩宇 | 詐欺集團成員於110年6月之不詳時間，透過交友軟體「skuto」及line向陳恩宇佯稱：可依指示參與金沙娛樂城獲取利益云云。 | 111年3月1日9時24分許 | 5萬5,000元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第號卷41342第23-39頁）。 ⒉新臺幣存提款交易憑證（偵字第號卷41342第頁）。 |
21 併辦（112年度偵字第28817號） | 蔣雲香 | 詐欺集團成員於111年2月14日某時，透過交友軟體「檸檬」及line向蔣雲香佯稱：可依指示參與「新葡京娛樂」線上博弈平台獲取利益云云。 | 111年3月4日14時27分許 | 4萬元 | ⒈中國信託帳戶資料及交易明細（偵字第28817號卷第19-23頁）。 ⒉匯款單（偵字第28817號卷第127頁）。 |